办理取现业务，用途该问还得问。近日，兴业银行赣州南康支行在受理大额取现业务时通过询问取现用途发现了端倪，通过进一步尽调发现了账户异常，并及时切断了涉诈“资金链”，挽回涉案资金13万元，并协助反诈中心抓获一名“跑分”人员，为警方提供“跑分”案件新线索。

  近日，一名男子到兴业银行赣州南康支行柜台取现11万元，网点柜员核实其大额取现用途时，该男子声称其从事线上家具展销行业，取现是用于支付展厅租金，但房东是老人只接受现金收款。当柜员试探性地询问该男子是否有合同或租赁协议时，对方明显心虚，连忙说都是自己哥哥负责，自己没材料。与此同时，银行的反欺诈系统读取其账户信息后，发出预警需尽职调查。柜员立即上报主管，双人对账户情况尽调后发现其账户近期频繁转入多笔小额资金，分析其交易可疑，综合客户说辞判断资金疑似涉诈。柜台人员一面顶住客户催促取现的压力，一面立即联系当地反诈中心出警协查。当出警人员赶到银行询问该男子资金来源和用途时，该男子支支吾吾，随即便将其带走调查。据反诈中心反馈，通过审讯，该男子承认了资金不是其所有，并交代了自己“跑分”套现的犯罪事实。目前，案件正在进一步侦办中。

  兴业银行赣州南康支行工作人员的专业能力和责任心得到了当地反诈中心的高度认可，本次警银协作也充分展示了兴业银行打击、治理电信网络诈骗的决心和担当。今后，兴业银行南昌分行将继续贯彻落实防范和打击电信网络诈骗的各项措施，为老百姓的“钱袋子”保驾护航，强化警银协作默契度，共筑反诈“责任田”。